如何为自己选择最佳的财富顾问

为了帮助大家，给予了大家一个选择的思路，可以帮助评估，选择到最适合自己的财富顾问。
1、财富顾问的背景怎么样？
无论采取哪种方式，一定要花点时间做一些功课去调查背景，相信这是值得的。
2、你需要提供哪些服务，及需要他/她做什么？
这些可能是你自问自己最重要的问题，所以你一定要认真考虑好。
服务水平是各个顾问之间的主要区别。对于大多数客户来说，能提供全方位的服务的，肯定是比较好的。当然，经常也需要权衡费用和服务。如果你正在寻找最低成本的财富管理服务，你也应该知道服务质量也很可能要低一些，当然也有可能服务质量很好。如果你正找到一个与你聊的很开心的财富顾问，或是帮你报税，你可能就会发现，他/她会向你多收取折扣费。

3、是独立财富顾问吗？
有一些在银行工作的财富顾问，他们经常会提供银行内部的投资项目及管理服务，这意味着你得到的建议可能会偏向于内部投资或产品，甚至这些投资并不适合你。此外，大型银行越来越多地关注超富裕的客户，这就可能会以牺牲较小的投资者的利益为代价。
相反，第三方金融机构的独立财富顾问都比较客观，因为他们不属于或受雇与某个大型银行、保险公司、基金公司等，只为客户提供财富规划服务就比如嘉丰瑞德。这些独立财富顾问了解市面上大量的金融产品，但它们不受惠于它们中的任何一个。
因此，他们通常有更大的灵活性，可以你提供更好的投资规划服务，而且服务费用不高。他们的独立性可以为你提供实实在在的好处，但正确的选择还是最终取决于你。
4、哪些资格证书或经验，对你很重要？
当和别人谈到你的财务状况，你可能会对几十年来一直为你提供服务的人更加信任。但是如果是你正在寻找一个新的财富顾问或者现在开始寻找财富顾问，那么你需要考虑一个问题，顾问的哪些资格证书或经验，对你很重要？

5、希望财富顾问离你多远？